Finanz- und Ruhestandsplanung


FINANZPLANUNG

Welche kurz-, mittel- und langfristigen Finanzziele haben Sie?
Um diese Frage zu klären, analysieren wir zunächst Ihre wirtschaftliche/finanzielle IST-Situation. Denn diese müssen Sie kennen, wenn Sie Ihre Zukunftsvorsorge anpacken möchten. Darauf aufbauend erarbeiten wir dann Vorschläge für eine auf Ihren Bedarf zugeschnittene Finanzstrategie. Bitte denken Sie daran, dass Sie und Ihre Lebensumstände sich im Laufe der Jahre verändern. Deshalb entwickeln wir auf Ihren Wunsch hin den Finanzplan im Zeitverlauf gerne weiter.


RUHESTANDSPLANUNG

Wie lange reichen eigentlich Ihre aufgebauten Vermögenswerte?
Jenseits der 50 fangen Viele an, sich das erste Mal ersnthaft zu fragen, ob die aufgebauten Vermögenswerte in der gesetzlichen Rente, der vor 30 Jahren abgeschlossenen Lebensversicherung, dem Bankdepot, der vermieteten Wohnung wohl für ein dauerhaft auskömmliches Leben im Ruhestand reichen. Dann werden Ordner gewälzt, der Taschenrechner gezückt und versucht, sich aus den Einzelteilen einen Gesamtüberblick zu verschaffen - und ist doch stets unsicher, ob man alles berücksichtigt hat.

Wir können Ihnen versichern: Letzteres wird in den seltensten Fällen zutreffen. Denn haben Sie beispielsweise auf der Agenda, dass Sie Ihr Leben lang Beiträge in die Krankenversicherung bezahlen müssen? Wissen Sie, ob Sie Ansprüche an die Krankenversicherung der Rentner (KVdR) haben werden? Oder wissen Sie, dass Sie die Leistungen aus Ihrem Wohnriester-Vertrag im Rentenalter versteuern müssen?

Mit unserer professionellen Ruhestandsplanung strukturieren wir Ihre vorhandenen Vermögenswerte und finden heraus, wie sich auf dieser Basis Ihre Einnahmen- und Ausgabensituation in der Ruhestandsphase gestalten wird. Und Sie erkennen noch rechtzeitig eventuelle Lücken und können entsprechend handeln.

Unser Leistungsspektrum in der Finanz- bzw. Ruhestandsplanung wird auf Honorarbasis vergütet. Die Detailtiefe Ihres Finanz- bzw. Ruhestandsplanes bestimmen Sie.